So schützen wir vor Geldwäscherei

Auf dieser Seite halten wir unsere Regeln zur Geldwäschereibekämpfung und zur Identitätsprüfung fest. BigPirate Casino leitet daraus konkrete Abläufe ab, die Sie als Spieler unmittelbar betreffen.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Die Lizenz von Curaçao eGaming (Nummer 8048/JAZ2021-045) verpflichtet uns als Betreiber, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform zu verhindern. Verantwortlich dafür ist Jolly Roger Gaming N.V., operativ umgesetzt durch unser Compliance-Team. Seit der Gründung 2022 gelten bei uns dokumentierte Abläufe für Prüfung, Meldung und interne Aufsicht.

Konkret heisst das drei Dinge: Wir kennen unsere Kunden, wir kennen ihre Zahlungsmittel, und wir melden ungewöhnliche Sachverhalte an die zuständigen Stellen der Lizenzjurisdiktion. Verstösse ziehen immer eine interne Untersuchung nach sich.

• Risikobasierte Kundenprüfung je nach Einzahlungsvolumen und Nutzung
• Abgleich aller Neuregistrierungen mit internationalen Sanktionslisten
• Regelmässige Schulung aller Mitarbeitenden im Zahlungsverkehr
• Interne Meldung verdächtiger Transaktionen an die Aufsichtsbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Verifiziert wird gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität und gleichen sie mit Sanktionslisten ab. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto, bevor wir die erste Auszahlung freigeben. Bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei auffälligem Verhalten können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

Diese Dokumente fordern wir an

Reichen Sie die Unterlagen in guter Qualität ein, damit wir sie ohne Rückfragen bearbeiten können.].

• Identitätsnachweis: Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis, beidseitig und lesbar
• Adressnachweis: Rechnung oder offizieller Postverkehr, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern, TWINT Zuordnung oder Kontoauszug

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten und dauert in fünf Schritten bis zur Entscheidung.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch.
• Wir prüfen Lesbarkeit, Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• Bei Unklarheiten meldet sich unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, spätestens nach 48 Stunden.
• Nach Freigabe laufen künftige Auszahlungen ohne erneute Dokumentprüfung.

Schutz Ihrer Dokumente

Übertragen werden Ihre Unterlagen ausschliesslich über eine verschlüsselte Verbindung. Zugriffsrechte liegen beim Compliance-Team, niemand sonst im Unternehmen sieht Ihre Daten. Weitergegeben werden Dokumente nur, wenn eine gesetzliche Pflicht gegenüber der Aufsichtsbehörde besteht.

Warum wir die Geldquelle prüfen

Bei erhöhten Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten verlangen wir Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Mittel. Feststellen wollen wir damit, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen. Die Prüfung betrifft nur den relevanten Zeitraum und nicht Ihr gesamtes Vermögen.

Akzeptiert werden übliche Belege, die Sie in der Regel bereits zu Hause haben:

• Lohnabrechnung oder Arbeitsbestätigung
• Letzte Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Verkaufsbeleg für Immobilien oder Wertgegenstände
• Erbschaftsdokument oder Schenkungsbeleg
• Nachweis über Gewinne aus Lotterien oder anderen legalen Angeboten

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft bei uns durch automatisierte Prüfungen. Dabei vergleichen wir Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Herkunftsland mit dem bisherigen Nutzungsmuster Ihres Kontos. Weicht ein Vorgang deutlich ab, halten wir ihn zur manuellen Prüfung an, bis der Sachverhalt geklärt ist.

Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel

Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe verifizierte Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Dieses Prinzip verhindert, dass Guthaben über fremde Konten oder Karten weitergeleitet werden. Davon weichen wir nur ab, wenn das Zahlungsmittel die Auszahlung technisch nicht unterstützt, und die Ausnahme dokumentieren wir im System. Gebühren berechnen wir für keine der Zahlungen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder ergeben sich Widersprüche, greifen abgestufte Massnahmen:

• Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Bei schwerwiegenden Widersprüchen sperren wir das Konto vollständig
• Guthaben zahlen wir nach Klärung auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück
• Bei Verdacht auf Geldwäscherei erfolgt eine Meldung an die Behörde, ohne Vorankündigung an Sie

Nachgereichte oder korrigierte Unterlagen bearbeiten wir mit Priorität. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar, per E-Mail unter [email protected] ebenfalls. Falsche Angaben freiwillig zu korrigieren, ist immer die bessere Lösung als abzuwarten.

Aufbewahrung und Löschung der Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Die Frist schreibt die Gesetzgebung unserer Lizenzjurisdiktion vor, sie dient der Nachprüfungsmöglichkeit durch die Aufsichtsbehörde. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente endgültig, sofern keine längeren gesetzlichen Pflichten bestehen.

Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente ist nicht möglich, solange Ihr Konto aktiv ist oder offene Auszahlungen bestehen. Sie erhalten auf Anfrage jederzeit Auskunft darüber, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Identitätsnachweis (Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und je nach Zahlungsmittel einen Nachweis zum Besitz der Methode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail, bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb von 24 Stunden.

Muss ich die Verifizierung bei jeder Auszahlung wiederholen?

Nein. Nach einmaliger erfolgreicher Prüfung läuft keine erneute Dokumentprüfung, sofern keine ungewöhnlichen Muster oder erhöhten Beträge vorliegen.

Warum erfolgen Auszahlungen auf dasselbe Zahlungsmittel?

Weil dieses Vorgehen die Weiterleitung von Guthaben über fremde Konten verhindert und die Regeln unserer Lizenzjurisdiktion es so vorsehen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ihre Auszahlungen bleiben gesperrt. Bleibt eine Reaktion aus, sperren wir das Konto vollständig und zahlen das Guthaben nach Klärung auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück.